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Risco Transacional

O seguro de risco transacional ajuda a proteger você de riscos de negócios de fusão e aquisição (M&A), seja você um comprador ou um vendedor. A Marsh pode ajudar você a avaliar seus riscos de negócios, otimizar sua cobertura e estratégias de gerenciamento de risco e minimizar impactos em seus resultados financeiros.
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Compradores estratégicos, empresas de private equity e participantes de negócios enfrentam constantemente uma variedade de desafios e riscos durante fusões, aquisições, alienações e outras transações comerciais.

Fechar qualquer negócio sempre envolve uma margem de risco, e ter um seguro como camada de proteção pode ser uma jogada estratégica inteligente para proteger seu negócio.

Nossos especialistas dedicados têm experiência profunda, com histórico em fusões e aquisições, direito corporativo, tributação, banco de investimento e contabilidade. Eles entendem a dinâmica crítica e mutável que as partes enfrentam antes, durante e depois de uma transação.

As tendências indicam que a demanda por seguro de risco transacional está aumentando à medida que o valor global de M&A continua a aumentar. Com relacionamentos importantes com as principais seguradoras de risco transacional em todo o mundo, nossos especialistas trabalham com membros de equipes internacionais para coordenar sua cobertura globalmente. Nossas equipes e recursos dedicados de reivindicações também podem ajudar a navegar em qualquer processo de reivindicação de risco transacional em seu nome.

Fornecemos soluções para ajudar você a entender, quantificar e mitigar riscos em sua atividade de M&A. Isso permite que você aumente o valor do negócio, maximize os retornos e feche lacunas na estrutura do negócio. 

Perguntas frequentes

Como empresa, a preparação para riscos é sempre essencial. No entanto, mesmo com planejamento ideal, sempre há espaço para interrupções em um fluxo de trabalho estável. Tomar medidas para minimizar riscos disruptivos é essencial para o sucesso de uma transação, principalmente quando se trata de concluir fusões e aquisições sensíveis.

Compradores estratégicos, empresas de private equity e participantes de negócios, especialmente em outros países, precisam manter o risco transacional em mente ao fechar negócios. Instâncias comuns de riscos transacionais que podem impactar atividades de M&A incluem:

  • Acordos de câmbio: transações internacionais criam exposição econômica e alta volatilidade.

  • Commodity: A flutuação nos preços afeta todas as partes envolvidas. 

  • Taxa de juros: A flutuação das taxas de juros também pode impactar o valor transacional.

  • Obrigações da contraparte: Depender de um parceiro em uma transação comercial sempre traz um nível de risco se os acordos contratuais não puderem ser cumpridos.

  • Pontualidade: mudanças nas condições de mercado podem afetar o tempo que leva para uma transação ser finalizada .

Os tratamentos fiscais adotados por compradores e vendedores em atividades de fusões e aquisições também podem dificultar o gerenciamento do risco transacional, assim como a transferência fraudulenta. 

Uma forte diligência, aliada a um seguro projetado especificamente para riscos transacionais, pode ajudar a facilitar seu negócio.

O seguro de risco transacional fornece cobertura para compradores estratégicos, empresas de private equity e participantes de negócios envolvidos em fusões e aquisições. Ele normalmente inclui seguro de representação e garantias ou seguro de garantia e indenização, seguro de responsabilidade fiscal, seguro de risco legal contingente e seguro de responsabilidade ambiental.

A cobertura de seguro para risco transacional permite que as partes em uma fusão ou aquisição transfiram muitos de seus riscos para uma seguradora e para longe de seu balanço. Isso permite que as empresas os aloquem para longe da transação em si e elimina a necessidade de indenizações especiais ou reduções no preço de compra.

O seguro tributário é um exemplo de solução personalizada que pode cobrir questões tributárias desconhecidas, com cada apólice tendo um “tratamento tributário segurado” discreto, ou exposição conhecida, que uma empresa deseja segurar.

Ajudamos as empresas a determinar que tipo de riscos estão envolvidos na realização de transações em grande escala, seja envolvendo exposição à moeda estrangeira, taxas de juros ou outros fatores determinantes que podem impactar o negócio final.

Monitorar tais riscos regularmente torna mais fácil medir seu impacto potencial quando uma transação está em andamento. Isso deve andar de mãos dadas com a devida diligência e um programa de seguro apropriado.

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