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Servicios

Reestructuración Empresarial, Insolvencia y Situaciones Especiales

En Marsh estamos comprometidos con ofrecerle el mejor asesoramiento y apoyo para guiarle eficazmente ante situaciones de dificultad financiera (reestructuración o insolvencia), así como soluciones personalizadas para ayudarle a proteger sus activos corporativos y personales.

Experiencia

Utilizamos una serie de coberturas pre-negociadas exclusivamente para clientes de Marsh y, adaptadas a los riesgos relacionados con la insolvencia y/o reestructuración empresarial.

Defensa

Desde 2010, hemos negociado US$385 millones en recuperación de reclamaciones de recuperación y reestructuración, US$5 mil millones en recuperación de reclamaciones de líneas profesionales en general, y contamos con 23 defensores de reclamaciones y profesionales de reclamaciones dedicados.

Recursos

Trabajamos en colaboración con otras empresas del Grupo Marsh McLennan, incluyendo NERA Economic Consulting, Mercer y Oliver Wyman Digital.

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Seventeen subject matter experts, including five attorneys with experience in turnaround and restructuring transactions

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20+

years of average experience in financial lines insurance 

$6B

in professional lines premium placed annually

4.2k+

FINPRO clients in a broad range of industries

La agitación del mercado y las presiones macroeconómicas presentan desafíos únicos que contribuyen a que algunas empresas se encuentren con dificultades financieras, pudiendo verse abocadas a iniciar un proceso de reestructuración y/o a la declaración de concurso.

Estas empresas pueden enfrentarse a muchas preguntas y retos, incluyendo cómo gestionar sus programas de seguros. Garantizar una cobertura sólida que satisfaga las necesidades específicas de una empresa en situación de insolvencia o inmersa en un proceso de reestructuración - a precios competitivos y con límites y condiciones adecuadas-, puede ser difícil sin la ayuda de expertos.

Los especialistas de la Práctica de Reestructuraciones, Insolvencias y Situaciones especiales de Marsh (que forma parte de nuestra Práctica de Responsabilidad Financiera y Profesional -FINPRO-), pueden ayudarle a lo largo del proceso de reestructuración y/o insolvencia, actuando como su asesor de confianza en cada paso del camino. Nuestro equipo incluye asesores expertos en situaciones especiales de crisis, y tiene dilatada experiencia en diseñar y estructurar programas de seguros ad hoc que den cobertura a los Consejeros y Directivos (D&O) de la compañía y a los distintos participantes (Reestructuring Officers, Interim managers, liquidadores, etc.) 

Tras haber ayudado a cientos de empresas en dificultades, nuestros especialistas pueden guiar eficazmente a través del proceso, anticipándose a las preguntas cruciales y ofrecer  soluciones personalizadas para ayudar a proteger los activos corporativos y personales. Nuestro equipo de especialistas tiene experiencia en todo tipo de operaciones de reestructuración e insolvencia o cualquier situación especial. liquidaciones.

Diagnosticamos sus necesidades de seguros

Ayudamos a las empresas en dificultades de varias maneras. En primer lugar, realizamos un diagnóstico inicial que permite revisar los parámetros clave que pueden afectar a la forma en que las aseguradoras suscriben y fijan la prima (estados financieros, flujo de caja, cláusulas financieras, etc.); y una vez revisados dichos parámetros, asesoramos sobre cómo obtener una cobertura sólida que aborde específicamente los riesgos que puedan derivarse de una situación de reestructuración y/o insolvencia.

Protegemos sus activos personales a través del seguro D&O

Con la reforma de la Ley Concursal, los seguros D&O han adquirido mayor importancia, ya que a lo largo del procedimiento concursal pueden derivarse responsabilidades de diversa naturaleza frente a los administradores.

En el eventual caso de que la empresa se encontrase en situación de insolvencia e iniciase un procedimiento concursal, revisamos el programa D&O suscrito por la sociedad y le asesoramos a lo largo de todo el procedimiento en relación con las coberturas que pudieran activarse.

Asimismo, le ofrecemos ayuda para contratar un periodo de Run-Off que garantice que los D&Os mantengan la cobertura en el caso de que, como consecuencia de la insolvencia de la sociedad, se haya producido un “cambio de control” conforme a la póliza y, por tanto, se haya producido una modificación temporal de cobertura de la póliza suscrita.

Otras coberturas de seguro especializadas

Más allá de la cobertura D&O, nuestro equipo de especialistas puede ayudarle a gestionar una gran variedad de seguros diseñados para abordar los riesgos a los que se enfrentan las empresas en reestructuración y/o insolvencia.

Así, diseñamos soluciones para proteger a los Restructuring Officers o Interim Managers y a cualquier otra persona física involucrada en el proceso de reestructuración. Existen también soluciones para los administradores concursales y liquidadores (internos y externos).

Necesidades de seguro post-reestructuración

Una vez que la empresa haya superado un proceso de reestructuración, nuestro equipo puede proporcionarle un análisis exhaustivo de todos sus programas de seguro para ayudarle a determinar las coberturas y los límites que se ajusten adecuadamente a la nueva estructura empresarial. 

Resolvemos siniestros complejos

Es un hecho que tanto las reclamaciones relacionadas con un potencial error u omisión en el proceso de reestructuración empresarial, como aquellas que se presenten en la sección de calificación o derivadas del concurso pueden ser  bastante complejas.

Nuestra propuesta de consultoría de siniestros (Claims Advocacy) está destinado a solventar siniestros graves o complejos mediante la elaboración de una estrategia basada en las necesidades concretas de nuestros clientes de acuerdo con las circunstancias específicas de cada caso.

Contamos con un equipo de profesionales especializados, con una gran experiencia y conocimiento transversal del mercado asegurador. Nuestros consultores, letrados expertos, están en posición de brindar a nuestros clientes asistencia crítica en la defensa de su posición de cobertura. Así, tienen experiencia en defender cuestiones de cobertura tanto redactando los correspondientes escritos como entablando discusiones y negociaciones con las aseguradoras.

Nuestro equipo de Claims Advocacy puede ayudarle a minimizar el riesgo de disputas prolongadas en coordinación con sus abogados y conseguir resultados positivos en la gestión de los siniestros.

Preguntas frecuentes

Marsh puede ayudar de varias maneras.

En primer lugar, realizamos un diagnóstico inicial de la sociedad que permite revisar los parámetros clave que pueden afectar a la forma en que los aseguradores suscriben y fijan la prima (incluyendo sus estados financieros, ganancias futuras, flujos de caja, deudas, cláusulas financieras y su capacidad para realizar pagos futuros) ; y una vez revisados dichos parámetros, podemos asesorarle sobre cómo obtener una cobertura sólida que aborde específicamente los riesgos que puedan derivarse  de una situación de reestructuración y/o insolvencia.

Nuestro equipo también puede proporcionar un análisis exhaustivo de todos sus programas de seguros para ayudarle a determinar las coberturas y los límites que se ajusten adecuadamente a la nueva estructura empresarial.

Más allá de la cobertura de D&O, nuestro equipo de especialistas puede ayudarle a gestionar una gran variedad de seguros diseñados para abordar los riesgos de las empresas en reestructuración y/o insolvencia. Estos incluyen:

  • Seguros de riesgo transaccional para mitigar riesgos en las operaciones de fusiones y adquisiciones (M&A) si su empresa busca reestructurarse vendiendo activos.
  • Pólizas para abordar las preocupaciones de terceros en relación con Manifestaciones y Garantías (R&W), responsabilidades legales, cuestiones fiscales, asuntos ambientales, la sucesión de responsabilidad penal.
  • Coberturas para respaldar opiniones fiscales o escenarios de pérdidas conocidas.
  • Seguros de responsabilidad por prácticas laborales para proteger a su empresa de las reclamaciones presentadas por empleados despedidos como consecuencia de la reestructuración y/o insolvencia.
  • Seguro de responsabilidad fiduciaria para proteger a su empresa de los riesgos derivados de planes de pensiones con fondos insuficientes.

¿Por qué Marsh?

El equipo de especialistas FINPRO de Marsh ha ayudado a cientos de empresas a navegar por el proceso de reestructuración e insolvencia, y puede ayudarle a gestionar riesgos críticos, responder a sus preguntas clave y anticipar preguntas de los suscriptores. Con un profundo conocimiento de los seguros de D&O y de responsabilidad civil profesional, junto con sólidas relaciones con las principales aseguradoras, y una amplia experiencia en la colocación de coberturas para miles de empresas, estamos en posición de ayudarle a construir programas de seguros eficaces y a precios competitivos.

Case studies

Technology company

Chapter 11, in and out of court restructuring

Assisted a high-speed internet provider — backed by a prominent financial sponsor — that filed for bankruptcy protection, aiming to sell itself under bankruptcy. The company sought chapter 11 protection in the US Bankruptcy Court in Delaware after having struggled to quickly expand through acquisitions.

Placed new, dedicated limits for the board members prior to the commencement of the bankruptcy proceedings. The Marsh team also negotiated the pre-payment of a 6 year tail, prior to the filing, to become effective upon the court approved sale of assets. In addition to the existing board (as well as counsel to the board), Marsh worked directly with the company’s chief restructuring officer in the design and placement of the financial protection procured.

Retail company

Pre-packaged bankruptcy

Assisted a publicly traded lifestyle brand collective that designs, markets, and sells products in the apparel and accessories categories with D&O insurance needs prior to filing, during the bankruptcy process, and at emergence. This client was able to file a “pre-packaged”’ bankruptcy despite over US$1.5 billion in funded debt. Given the company and outside counsel’s coordination with lenders prior to the filing, our team negotiated favorable pricing with insurers for tail coverage prior to the filing. Our team then redesigned and syndicated a go-forward D&O coverage with focus on private company D&O risk once the reorganization plan approved by the United States Bankruptcy Court for the Southern District of New York. Marsh’s claim advocates were engaged to assist with an insurance recovery stemming from a dispute with unsecured creditors.

Nuestros especialistas

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Sofía García-Ollauri Antolín

Líder de FINPRO Claims Advocacy de Marsh Advisory

  • Spain

Delivering value to companies in distress

The road ahead for companies going through bankruptcy or restructuring can be difficult, which is why it’s important to work with an advisor that knows the terrain. Read our brochure to learn how Marsh’s FINPRO team can help. 

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