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L’assurance des risque transactionnels

L'assurance des risques transactionnels vous aide à vous protéger contre les risques liés aux opérations de fusions et acquisitions (M&A), que vous soyez acheteur ou vendeur. Marsh vous accompagne dans l’évaluation de vos risques de transaction et vous aide à optimiser votre couverture et vos stratégies de gestion des risques, ainsi qu’à minimiser les impacts sur votre résultat net.
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Les acheteurs stratégiques, les sociétés de capital-investissement et les différentes parties lors de transactions sont constamment confrontés à une variété de défis et de risques lors de fusions, d'acquisitions, de cessions et d'autres transactions commerciales.

La conclusion de toute transaction implique toujours une marge de risque, et bénéficier d’une assurance comme protection peut être un mouvement stratégique judicieux pour protéger votre entreprise.

Nos spécialistes dédiés ont une expertise approfondie, avec des expériences en M&A, en droit des affaires, en fiscalité, en banque d'investissement et en comptabilité. Ils maîtrisent les dynamiques critiques et changeantes auxquelles les parties sont confrontées avant, pendant et après une transaction.

Les tendances indiquent que la demande d'assurance risque transactionnel augmente alors que la valeur des M&A mondiaux continue de croître. Grâce à des relations clés avec des assureurs de risque transactionnel de premier plan dans le monde entier, nos spécialistes travaillent avec des membres d'équipe internationaux pour coordonner votre couverture à l'échelle mondiale. Nos équipes de réclamations et nos ressources dédiées peuvent également vous aider à naviguer dans le processus de réclamation de risque transactionnel.

Nous fournissons des solutions pour vous aider à comprendre, quantifier et atténuer les risques dans vos activités de M&A. Cela vous permet d'augmenter la valeur des transactions, de maximiser les rendements et de combler les lacunes dans la structure des transactions.

FAQs

En tant qu'entreprise, la préparation au risque est toujours essentielle. Cependant, même avec une planification optimale, il y a toujours une marge de perturbation dans un flux de travail régulier. Prendre des mesures pour minimiser le risque de perturbation est crucial pour le succès d'une transaction, en particulier lorsqu'il s'agit de finaliser des fusions et acquisitions sensibles.

Les acheteurs stratégiques, les sociétés de capital-investissement et les différentes parties lors de transactions, en particulier à l'international, doivent garder à l'esprit le risque transactionnel lors de la conclusion des deals. Voici les cas courants de risques transactionnels pouvant impacter vos activités de M&A:

  • Transactions de change: les transactions transfrontalières créent une exposition économique et une forte volatilité.
  • Commodités: la fluctuation des prix impacte toutes les parties impliquées.
  • Taux d'intérêt: la fluctuation des taux d'intérêt peut également impacter la valeur transactionnelle.
  • Taux d'intérêt: la fluctuation des taux d'intérêt peut également impacter la valeur transactionnelle.
  • Temporalité: les changements de conditions de marché peuvent impacter le temps nécessaire pour finaliser une transaction.

Les traitements fiscaux appliqués par les acheteurs et les vendeurs dans le cadre des activités de M&A peuvent également rendre difficile la gestion du risque transactionnel, tout comme la transmission frauduleuse.

Une due diligence solide, associée à une assurance conçue spécifiquement pour le risque transactionnel, peut aider à faciliter votre transaction.

L'assurance risque transactionnel fournit une couverture pour les acheteurs stratégiques, les sociétés de capital-investissement et les participants aux transactions impliqués dans des fusions et acquisitions. Elle inclut généralement l'assurance représentation et garanties ou l'assurance garantie et indemnité, l'assurance responsabilité fiscale, l'assurance risque juridique conditionnel et l'assurance responsabilité environnementale.

La couverture d'assurance pour le risque transactionnel permet aux parties d'une fusion ou d'une acquisition de transférer bon nombre de leurs risques à un fournisseur d'assurance et de les sortir de leur bilan. Cela permet aux entreprises de les allouer en dehors de la transaction elle-même et élimine le besoin d'indemnités spécifiquess ou de réductions de prix d'achat.

L'assurance fiscale est un exemple de solution personnalisée qui peut couvrir des problèmes fiscaux inconnus, chaque police ayant un « traitement fiscal assuré » distinct, ou une exposition connue, que l'entreprise souhaite assurer.

Nous aidons les entreprises à déterminer quels types de risques sont impliqués dans la réalisation de transactions à grande échelle, qu'il s'agisse d'exposition à des devises étrangères, de taux d'intérêt ou d'autres facteurs déterminants qui pourraient impacter la transaction finale.

Surveiller ces risques régulièrement facilite la mesure de leur impact potentiel lorsqu'une transaction est en cours. Cela doit aller de pair avec une due diligence appropriée et un programme d'assurance adéquat.

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