L’assurance des risques transactionnels | Courtage en assurance et gestion des risques

Les acheteurs stratégiques, les fonds d’investissement, et les parties prenantes aux transactions sont régulièrement confrontés à une multitude de défis et de risques dans le cadre de fusions, acquisitions, cessions, et autres opérations commerciales.

Conclure une transaction comporte toujours une part d’incertitude, et souscrire une assurance représente une démarche stratégique avisée pour préserver les intérêts de votre entreprise.

Nos experts dédiés disposent d’une expertise approfondie, forgée par des expériences dans les domaines de fusions- acquisitions, du droit des sociétés, de la fiscalité, de la banque d’investissement, et de la comptabilité. Ils maitrisent les dynamiques critiques et évolutives auxquelles les parties sont soumis en amont, durant, et en aval d’une transaction.

Les tendances révèlent une croissance de la demande pour l’assurance des risques transactionnels, en corrélation avec la hausse de la valeur mondiale des opérations de M&A. Grace à des partenariats stratégiques avec les principaux assureurs spécialisés dans ce domaine à l’échelle internationale, nos spécialistes collaborent avec nos équipes mondiales pour coordonner le placement de votre couverture. Nos professionnels dédiés à la gestion de sinistres sont également à votre disposition pour vous accompagner dans la résolution de toute réclamation liée aux risques transactionnels.

Nous proposons des solutions sur mesure pour vous aider à identifier, évaluer, et réduire les risques inhérents à vos activités de M&A. Cela vous permet d’accroitre la valeur de vos transactions, d’optimiser vos rendements, et de combler les écarts structurels dans la conception de vos accords.

Comment le risque transactionnel influence-t-il les activités de M&A ?

Une anticipation rigoureuse face aux risques est un impératif pour toute entreprise. Toutefois, même avec une planification optimale, une marge d’imprévu peut perturber le déroulement habituel des opérations. Prendre des mesures pour limiter ces risques est essentiel à la réussite d’une transaction, notamment pour des fusions ou acquisitions sensibles.

Les acheteurs stratégiques, les fonds d’investissement, et les parties prenantes, doivent, en particulier dans un contexte transfrontalier, accorder une attention particulière aux risques transactionnels lors de la finalisation d’accords. Parmi les exemples courants de risques susceptibles d’affecter les activités de M&A, nous pouvons citer :

Echanges de devises : les transactions transfrontalières engendrent une exposition économique et une volatilité significative
Matières premières : les fluctuations des prix touchent l’ensemble des parties impliquées
Taux d’intérêt : les variations des taux peuvent influencer la valeur des transactions
Délais : les évolutions des conditions de marché peuvent affecter le temps nécessaire à la conclusion d’une transaction

Les différences d’approche fiscale entre acheteurs et vendeurs, ainsi que les risques de fraude ou de transferts frauduleux, peuvent compliquer la gestion d’incertitudes.

Une due diligence approfondie, associée à une assurance spécifiquement conçue pour les risques transactionnels, facilite la réalisation de vos projets.

Quels types d’assurance atténuent les risques transactionnels de M&A ?

L’assurance des risques transactionnels offre une protection aux acheteurs stratégiques, aux fonds d’investissement, et aux participants aux fusions et acquisitions en général. Elle inclut généralement l’assurance de la garantie de passif, l’assurance des risques fiscaux identifiés, l’assurance des risques contingents, ainsi que l’assurance de responsabilité environnementale.

Cette couverture facilite le transfert d’une grande partie de leurs risques à un assureur, les excluant ainsi de leur bilan. Cela permet aux entreprises de les dissocier de la transaction elle-même, supprimant le recours à des indemnisations spécifiques ou à des réductions de prix d’achat.

L’assurance fiscale, par exemple, constitue une solution personnalisée capable de couvrir des problématiques fiscales imprévues, chaque contrat définissant un traitement fiscal assuré ou une exposition connue que l’entreprise souhaite garantir.

Comment mesure-t-on le risque transactionnel ?

Nous assistons les entreprises dans l’identification des risques liés à leurs transactions, qu’il s’agisse d’expositions aux devises étrangères, aux taux d’intérêt, ou à d’autres facteurs déterminants susceptibles d’influer sur l’issue finale.

Un suivi régulier de ces risques facilite leur évaluation lorsqu’une transaction est en cours. Cette démarche doit s’accompagner d’une due diligence exhaustive et d’un programme d’assurance adapté.

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Les acheteurs stratégiques, les fonds d’investissement, et les parties prenantes aux transactions sont régulièrement confrontés à une multitude de défis et de risques dans le cadre de fusions, acquisitions, cessions, et autres opérations commerciales.

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Audrey Levy-Corcos

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L’assurance des risques transactionnels 2024 : bilan de l'année

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Quels types d’assurance atténuent les risques transactionnels de M&A ?

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