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Bürgschaften

Der hart umkämpfte Markt von heute erfordert die Absicherung vertraglicher Zusagen, einen ständigen Fokus auf Kostensenkungen und ein höheres Betriebsvermögen. Unsere Experten bieten Unternehmen innovative Beratungsleistungen zu Bürgschaften an und unterstützen sie so bei der Erfüllung ihrer Resilienz- und Wachstumsziele.
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Im Zuge ihrer Geschäftstätigkeit benötigen Unternehmen Garantien für Verträge und andere finanzielle Verpflichtungen. Bürgschaftsgarantien, einschließlich von Banken ausgestellte Lösungen, haben den Vorteil, dass sie Barmittel freisetzen oder Bankkapazitäten erhalten, und können im Vergleich zu Bankakkreditiven zu erheblichen Kosteneinsparungen führen.

Das auf globale Bürgschaften spezialisierte Expertenteam von Marsh kann Unternehmen bei der Umsetzung von Strategien und Lösungen zur Freisetzung von Kreditkapazitäten und zur Minimierung finanzieller Risiken unterstützen. 

Wir bringen unser Branchenwissen und unsere Erfahrung in die Praxis ein, um einzigartige Bürgschaftslösungen für verschiedenen Branchen und Regionen zu entwickeln. Wir unterstützen auch das profitable Wachstum Ihres Unternehmens, indem wir über Ihre Bilanz hinaus auf der Grundlage Ihrer Vermögenswerte nach maßgeschneiderten Lösungen für Sie suchen.

Häufig gestellte allgemeine Fragen

Bürgschaften sind Garantien, die von einem Versicherungsunternehmen im Namen eines Unternehmens zugunsten eines Begünstigten ausgegeben werden. Sie werden verwendet, um den Abschluss eines Projekts oder die Bereitstellung einer Ware oder Dienstleistung zu garantieren.

Die häufigsten Begünstigten von Bürgschaften sind staatliche Behörden, beispielsweise für ein mit öffentlichen Mitteln finanziertes Straßenbauprojekt. Zu diesen Behörden zählen auch Steuer- und Zollbehörden, Gerichte und Umweltbehörden.

Im privaten Sektor ist der Begünstigte die Partei, die als Auftraggeber, Projekteigentümer oder Käufer von Bauprojekten oder hergestellten Produkten fungiert.

Bürgschaften können auch als (zulässige) Zahlungsgarantie eingesetzt werden und dienen dabei entweder der Erfüllung von staatlichen Vorgaben oder von wirtschaftlichen/vertraglichen Anforderungen.

Bürgschaften zur Erfüllung staatlicher Vorgaben umfassen:

  • Bürgschaften, die seitens von Behörden im Zusammenhang mit einem Bauprojekt, d. h. Straßen-, Flughafen-, Hafen- oder Eisenbahnbauprojekt, verlangt werden
  • Bürgschaften, die von Importeuren zu Gunsten einer Zollbehörde zur Garantie von Steuerzahlungen zu stellen sind
  • Bürgschaften, die zur sachgerechten Pflege öffentlicher Flächen bei der Gewinnung oder dem Abbau natürlicher Ressourcen verlangt werden
  • Zahlungsbürgschaften bei Rechtsstreitigkeiten mit einer Behörde über eine Steuerveranlagung
  • Prozessbürgschaften beim Einlegen von Rechtsmitteln gegen Bußgelder, Strafen oder Schadensersatz, die sich aus Rechtsstreitigkeiten aufgrund unlauteren Wettbewerbs ergeben

Bürgschaften werden auch jenseits staatlicher Vorgaben als Vertrags- oder Zahlungssicherheit zur Absicherung von vertraglichen oder Zahlungsverpflichtungen ausgegeben. Die Bürgschaft ist eine Garantie durch Dritte. 

Bürgschaften sind das Pendant des Versicherungssektors zur Bankgarantie (d. h. zum Akkreditiv). Bürgschaften können kann aber auch dazu beitragen, zusätzliche Liquidität für Banken und Unternehmen und den Markt insgesamt zu generieren. Sie spielen eine wichtige Rolle bei der Kapitalentlastung und dem Erhalt wertvoller Liquiditätsressourcen, insbesondere in Zeiten von Konjunkturschwankungen.

Bürgschaften ermöglichen es Unternehmen, Verträge einzugehen, bei denen Sicherheiten durch Dritte verlangt werden. Sie können darüber hinaus zur Verbesserung der Liquiditätsposition eines Unternehmens beitragen, da Bürgschaften nicht in der Bilanz erscheinen und daher keine Kreditfazilitäten beanspruchen. Mit Bürgschaften lässt sich die Liquiditätsposition weiterhin insofern verbessern, dass sie anstelle von Kapitalzahlungen gestellt werden können.

Viele Unternehmen nutzen Bürgschaften, darunter Unternehmen aus folgenden Branchen:

  • Baugewerbe
  • Energie- und Kraftwerksindustrie
  • Lebensmittelindustrie
  • Einzelhandel
  • Maschinenbau
  • Kommunikation, Medien und Technologie
  • Banken- und Finanzdienstleistungen
  • Bergbau

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