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Risikoanalysen

Mithilfe von Daten, Analysen und Technologie können Führungskräfte einen ganzheitlichen, vorausschauenden Risikoansatz verfolgen, der strategische Entscheidungen berücksichtigt und an den Unternehmenszielen ausgerichtet ist.
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Unternehmen auf der ganzen Welt sehen sich zunehmend mit neuen, komplexen Herausforderungen konfrontiert, die sie erheblich dabei beeinträchtigen können, ihre Ziele zu erreichen. In diesem sich schnell verändernden Umfeld suchen Führungskräfte mehr als historische Betrachtungsweisen, komplizierte Modelle und gewöhnliche Benchmarks von Versicherungsmaklern für ihr Risikomanagement. Sie benötigen auf ihr Unternehmen zugeschnittene, umsetzbare Erkenntnisse in Echtzeit, um vorausschauend für die kommenden Herausforderungen und Chancen planen zu können.

Unsere Lösungen vermitteln Ihnen das Wissen, die Kompetenz und die Erfahrung, sich im heutigen Umfeld zurechtzufinden, aufkommende Risiken zu verfolgen und zu antizipieren, bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen und Ihr Unternehmen verlässlich führen zu können.

Mit den Daten, Analysen und Technologien von Marsh können Sie Ihr Risikoverständnis erweitern sowie Risikomanagementstrategien besser planen, budgetieren und umsetzen, die mit den Zielen Ihres Managements übereinstimmen. Unsere Risk Analytics-Spezialisten sind ein wichtiger Teil des Marsh Advisory Teams:

  • Sie bieten spezifische, unternehmensindividuelle Einblicke, um Ihre Risikomanagement-Strategie und deren Implementierung bestmöglich und in quantifizierter Form zu optimieren und damit Chancen zu heben.
  • Sie verbinden unsere Erfahrungen in den Bereichen Analyse, Risikomanagement und Versicherung, um aufschlussreiche Business Intelligence- und Risikoanalysen zu liefern.
  • Sie nutzen branchenführende Daten, Modelle und fortschrittliche Technologien in unserer digitalen Lösung „Blue[i]-Suite“, um in Echtzeit umsetzbare Erkenntnisse zu gewinnen, die Sie in die Lage versetzen, vertrauliche Entscheidungen zu treffen und damit bessere Ergebnisse zu erzielen.

Unsere innovativen Lösungen können Ihnen dabei helfen, Ihre Risikokosten zu senken und die Grundlage für ein stabiles Risikofinanzierungsprogramm zu schaffen. Wir verwenden einen dreistufigen Ansatz, um Sie beim Aufbau Ihres Risikoprogramms zu unterstützen.

1. Identifizieren und spezifizieren: Zunächst ermitteln wir gemeinsam mit Ihnen, welchen Risiken Sie ausgesetzt sind und wo Ihr Schwerpunkt liegen sollte.

  • Welches sind die strategischen oder finanziellen Faktoren, die Ihren Ansatz in Bezug auf Risiken und Versicherungen beeinflussen?
  • Woher kommen Ihre Hauptrisiken oder -verluste aktuell und woher kamen sie in der Vergangenheit?
  • Wie hoch ist Ihre potenzielle Schadenvolatilität außerhalb bereits festgestellter Schäden?

2. Quantifizieren und bewerten: Als nächstes helfen wir Ihnen, Ihr Risiko zu quantifizieren.

  • Wie hoch sind die Auswirkungen Ihrer bereits erlittenen Schäden?
  • Wie ist Ihr Verlustpotenzial außerhalb dieser Schäden?
  • Sind Ihre derzeitigen Strategien zur Risikofinanzierung und zum Risikomanagement ausreichend auf Ihr aktuelles Risikopotenzial abgestimmt?

3. Steuern und managen: Schließlich stimmen wir gemeinsam ab, wie Sie Ihre Risikomanagementstrategien steuern können.

  • Wie können Sie einen klareren Überblick über Ihre künftige Risiko- und Verlustverteilung sicherstellen?
  • Sind Ihre derzeitigen Versicherungsprogrammstrukturen und Kapitalallokationen finanziell effizient?
  • Können Sie über Ihr gesamtes Risikoportfolio hinweg zusätzliche Effizienzpotenziale erschließen?

Ihr Berater kann Ihnen dabei helfen, jeden der drei Prozessschritte zu durchlaufen oder tiefer in jeden einzelnen Bereich einzusteigen, in dem Ihr Unternehmen Hilfe benötigt.

Häufig gestellte allgemeine Fragen

Das Risikomanagement kann eine komplexe Aufgabe sein. Analysetools zur Bewertung von Risikoexposition und -auswirkungen sind für das Management Ihres Unternehmens und die Durchführung von Maßnahmen zur kontinuierlichen Verbesserung Ihrer Profitabilität unerlässlich.

Analysen und Technologie können dazu beitragen, das Risikomanagement zu vereinfachen. Eine Daten- und Risikoanalyse, die auf Tools und einer soliden Strategie basiert, kann Ihrem Unternehmen die Grundlagen für die Überwachung, Minderung und Verwaltung von Risiken an die Hand geben. Die Nutzung von Analysen ermöglicht eine robuste Praxis für:

●      Risikoidentifikation: Verwenden Sie spezifische Datenpunkte, um zu verstehen, woher das Risiko kommt.

●      Risikobewertung: Erstellen Sie ein Profil für jedes Risiko, und bestimmen Sie dessen Auswirkungen.

●      Risikominderung: Verwenden Sie Daten, um verhaltensbasiert auf bestimmte Risiken zu reagieren.

●      Risikoüberwachung: Messen Sie Risikoverbesserungen und Bedrohungen im Laufe der Zeit.

●      Risikoberichterstattung: Bewerten Sie die Risiken neu, um den Lebenszyklus zu bestimmen und aus der Vergangenheit zu lernen.

Wenn Risikoanalysen konsistent angewendet werden, sind Sie besser für sich ständig ändernde Prozesse, neue Vorschriften und wirtschaftliche Bedingungen gerüstet. Das bedeutet, dass Sie über mehr Tools verfügen, um Strategien umzusetzen, die besser auf die Erreichung der Geschäftsziele fokussiert sind. 

Wir leben in einer modernen und schnelllebigen Risikolandschaft. Analysetools sind unerlässlich, um Risiken zu minimieren, damit Sie sich auf die wichtigen Punkte der geschäftlichen Agenda konzentrieren können. Zu den potenziellen Vorteilen von Risikoanalysen für Ihr Unternehmen gehören:

Verbesserung von Geschäftsinformationen: Analysen helfen Ihnen, die potenziellen Probleme in Ihrem Unternehmen genauer zu erkennen und versetzen Sie besser in die Lage, sie unter Kontrolle zu bringen.

  • Überwachung der Gesamtleistung des Unternehmens: So erhalten Sie einen klaren Überblick darüber, was für das Unternehmen funktioniert und was nicht.
  • Prognosen für fundierte Entscheidungen: Wenn Sie Probleme frühzeitig verstehen, können Sie diese in Zukunft leichter vermeiden.
  • Vermeidung von Verlusten im Laufe der Zeit: Erkennen Sie frühzeitig Warnsignale, um die Sicherheit und Effizienz im gesamten Unternehmen zu verbessern.

Einfach ausgedrückt, können Risikoanalysen Ihr Unternehmen auf die unmittelbare und weiter entfernte Zukunft vorbereiten. 

Fortschritte in der künstlichen Intelligenz (KI) und der prädiktiven Technologie haben die Möglichkeiten der Risikoanalyse erheblich erweitert und deren Akzeptanz in Unternehmen beschleunigt. Da Verarbeitungsfunktionen und Software immer raffinierter werden, gibt es unter anderem folgende neue Trends:

  • Unternehmensstrategie: Risikoanalysen werden nicht mehr als sekundäres Planungstool verwendet, sondern stehen zunehmend im Mittelpunkt strategischer Diskussionen. Sie informieren zudem datengestützte Entscheidungen in Echtzeit.
  • Datenbereinigung: Da Unternehmen zunehmend die Leistungsfähigkeit von Risikoanalysen erkennen, beginnen auch Führungskräfte damit, datenbezogene Initiativen zur Bereinigung von Unternehmensdatenbanken zu priorisieren, damit sie mithilfe von Risikoanalysen Ergebnisse mit noch höherer Genauigkeit erzielen können.
  • Automatisierung und KI: Mit dem massiven Wachstum der verfügbaren Daten und dem Aufkommen fortschrittlicher KI-basierter Algorithmen werden Risikoanalysen zunehmend verwendet, um Entscheidungsträgern durch datenbasierte Erkenntnisse und die Empfehlung potenzieller Lösungen zu unterstützen.

Angesichts der zunehmenden Raffinesse und Verfügbarkeit von Risikoanalysen sollten Unternehmen erwägen, in diese Funktionen zu investieren und diese in ihre Risikomanagementinitiativen und -strategien zu integrieren, um eine höhere Planungsgenauigkeit erreichen, proaktive Maßnahmen ergreifen und Risiken reduzieren zu können. 

Risikoanalysen bieten Führungskräften die Möglichkeit, ihre Gesamtkosten durch folgende Funktionen zu senken:

  • Datenmanagement: Risikoanalysen können Unternehmen dabei unterstützen, isolierte Daten in eine einzige, ganzheitliche Plattform zu integrieren, um eine einheitlichere Perspektive zu schaffen und wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen.
  • Proaktive Risikoplanung: Risikoanalysen können Führungskräften helfen, indem sie umsetzbare Erkenntnisse bereitstellen, die proaktiv branchenbezogene Herausforderungen bewältigen und potenzielle Risiken minimieren helfen. So können Reaktionszeiten und Verluste beim tatsächlichen Eintreten einer Krise reduziert werden.
  • Unternehmensweite Zusammenarbeit: Aufgrund der weitreichenden Natur von Geschäftsunterbrechungen tragen Risikoanalysen dazu bei, den Lösungsansatz ihres Unternehmens zu vereinheitlichen, da Ihre Teams ihre Schwachstellen verstehen und einen klaren Plan zur Verwaltung dieser Schwachstellen bereitstellen lernen.

In der heutigen komplexen Risikolandschaft bieten Risikoanalysen Führungskräften die Möglichkeit, Risiken mit größerer Zuversicht zu überwachen, zu bewerten und zu bewältigen. 

Risikoanalysen sind eine wichtige Komponente bei der Erstellung eines umfassenden und effektiven Risikomanagementplans. Risikoanalysen machen das Rätselraten und die Subjektivität im Planungsprozess überflüssig; sie verlassen sich nicht nur auf Meinungen und begrenzte historische Daten, um zukünftige Trends zu identifizieren.

Für Entscheidungsträger und Stakeholder führt die Verwendung von Risikoanalysen in der Regel zu einem solideren und genaueren Ansatz bei der Planung des Risikomanagements

Big Data ist ein wichtiges Tool für das Risikomanagement, da Unternehmen dabei unterstützt werden, unterschiedliche Daten aus verschiedenen Quellen zu erforschen. Durch die Nutzung eines größeren Datenpools sind die durch Risikoanalysen generierten Erkenntnisse aufgrund der Größe der Population, aus der extrapoliert wird, genauer.

Angesichts der schnelllebigen Risikolandschaft von heute benötigen Führungskräfte mehr als historische Ansichten, um Risiken zu bewältigen, Kapital zuzuweisen und Ergebnisse zu erzielen. Risikoanalysen sollten in den Mittelpunkt der Entscheidungsfindung und Planung gestellt werden. 

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Michael Wiener

Business Development

  • Austria