Skip to main content

Gestructureerd Krediet

In een volatiele en onvoorspelbare economische omgeving moeten financiële instellingen zorgvuldig hun balans en kredietblootstelling beheren. Wij kunnen helpen bij het structureren en coördineren van uw krediet- en politieke risicostrategieën en het opbouwen van regelgevend conforme wereldwijde verzekeringsprogramma's.

Het kiezen van de juiste risicodistributiestrategie vereist dat financiële instellingen samenwerken met een risicoadviseur die hun bedrijf en het wereldwijde risicolandschap begrijpt.

Onze Lenders Solutions Group is toegewijd aan het bieden van specialistische kennis aan financiële instellingen over de structurering, syndicatie en plaatsing van kredietgerelateerde verzekeringsoplossingen met behulp van onze toonaangevende producten. We zijn een van de toonaangevende adviseurs op het gebied van krediet- en politieke risico's in de branche, met toegang tot een wereldwijd netwerk van ervaren en deskundige professionals.

Onze oplossingen zijn ontworpen om te voldoen aan de risico- en regelgevende vereisten van elk land waar u ze nodig heeft. Ze stellen u in staat om waardevol regelgevend kapitaal vrij te maken, uw kredietrisico's te beperken en uw risicobereidheid te vergroten om uw groeistrategieën te ondersteunen.

US$350

miljard aan dekking wereldwijd geplaatst voor politieke risico's en gestructureerde kredietklanten

60+

financiële instellingen in meer dan 30 landen

2,500+

polissen per jaar, wat overeenkomt met meer dan US$150 miljard aan overgedragen risico's

Veelgestelde vragen

Een gestructureerde kredietverzekering beschermt uw bedrijf tegen het falen of weigeren van de lener, om welke reden dan ook, om een bedrag (hoofdsom en/of rente) te betalen dat verschuldigd is onder een verzekerde leningsverplichting. Het is van toepassing op een breed scala aan financiële verplichtingen, waaronder leningen, garanties en documentaire kredieten.

Onder een niet-betalingsverzekering (NPI) kan het gevaar dat de niet-betaling veroorzaakt zeer breed zijn, van de insolventie van de lener tot een politiek risico-evenement dat de terugbetaling van verschuldigde bedragen voorkomt. Het is beschikbaar op basis van zekerheid, niet-zekerheid en handelsgerelateerd of niet-handelsgerelateerd (werkkapitaal), afhankelijk van het onderliggende contract en andere elementen van de transactie.

Bovendien kan het worden gebruikt om risico's te dekken op korte, middellange of lange termijn, afhankelijk van wat het meest relevant is voor een bepaalde klantrekening, en zowel in opkomende als ontwikkelde markten. Het wordt soms aangeduid als "contractfrustratieverzekering", vanwege het vermogen om de stress die gepaard gaat met het niet-betalen van debiteuren te verminderen.

Het overdragen van niet-gefinancierd risico naar particuliere marktverzekeraars is een gevestigde risicoverdelingsstrategie voor financiële instellingen. Met behulp van niet-betalingsverzekering (NPI) contracten kan het niet-betalingsrisico van hun leners worden overgedragen op individuele basis of als een portfolio.

In tegenstelling tot credit default swaps is een NPI-contract afgestemd op de onderliggende leningsverplichting. Marsh kan advies geven over hoe uw NPI-contract moet worden gestructureerd om te voldoen aan de criteria voor een in aanmerking komende kredietrisicoverminderingsmethode volgens Basel III, dat het belang van efficiënt kapitaalbeheer benadrukt.

Er zijn veel voordelen verbonden aan het gebruik van een NPI-contract voor het beperken van het risico voor de kredietnemer.

Wanneer u samenwerkt met Marsh, zijn enkele voordelen van ons NPI-contract - waarbij de verzekeringsmarkt fungeert als een syndicatiepartner om blootstellingen over te dragen - onder andere:

  • Aanzienlijke kapitaalverlichting door vermindering van risicogewogen activa.
  • Toegenomen risicobereidheid.
  • Beheer van risicoconcentraties.
  • Alternatief voor delen met concurrenten.
  • Concurrentieprijzen.
  • Toegenomen winstgevendheid, rendement op risico en rendement op eigen vermogen.
  • Ongecorreleerde en niet-systemische distributiepartners.
  • Niet-openbaar en stilzwijgend risicopartnerschap.
  • Aanzienlijke capaciteit en diepte van verzekeringscontractpartijen.

Elke kredietverstrekker die afhankelijk is van betalingen van binnenlandse of internationale zakenpartners, waarvan het vermogen om te betalen kan worden beïnvloed door factoren zoals politieke volatiliteit, economische instabiliteit of handelsbeperkingen, moet gestructureerde kredietverzekering overwegen.

Zelfs wanneer dit geen significante zorgen zijn, kan gestructureerde kredietverzekering worden gebruikt om de kredietrelaties met tegenpartijen uit te breiden, waardoor uw leners geen extra financiering hoeven te zoeken bij concurrenten.